Получайте новости с этого сайта на
LiteForex

Что такое CFD и как они работают?

Как вы наверное знаете, на данный момент существует 4 основных типа бирж (фондовая, товарная, валютная и криптовалютная). Так вот, еще не так давно, торговля различными финансовыми активами требовала от вас наличия отдельного счета на каждой из бирж, а торговля акциями иностранных компаний и вовсе была невозможна из-за законодательства.

Однако, после того как английские брокеры придумали CFD контракт, любой желающий получил возможность торговать чем угодно и где угодно, имея всего один торговый счет у одного из брокеров.

Все потому, что CFD это не сам актив, а всего лишь сделка на разницу цен. С помощью этого контракта вы претендуете только лишь на разницу в цене от момента заключения контракта до момента его закрытия, а самим активом не владеете.

Это делает CFD намного удобнее, дешевле, и проще стандартных сделок с фьючерсами или опционами.

В этой статье мы разберем:

Что такое CFD (Контракт на разницу цен)?

Официальное определение CFD контракта звучит следующим образом:

CFD контракт - это тип сделки между двумя сторонами относительно стоимости финансового инструмента в будущем, при котором обе стороны обязуются урегулировать сумму, равную разнице между ценой открытия и ценой закрытия торговой позиции.

Для простоты понимания перефразирую. CFD в переводе с английского означает “контракт на разницу”, и является контрактом или сделкой между продавцом и покупателем с целью получения прибыли от будущей разницы между ценами закрытия и открытия. Если цена закрытия выше цены открытия, то продавец платит разницу покупателю, а если цена закрытия ниже цены открытия, уже покупатель выплачивает разницу продавцу. Ну и разумеется, так как CFD является производным финансовым инструментом, помимо самой разницы, он еще предусматривает время, за которое определяется эта разница.

Изначально, основной задачей для которой и был придуман CFD, было сделать доступной торговлю акциями. И так как CFD контракты на акции являются самыми популярными, на их примере мы и рассмотрим работу контрактов.

Допустим вы желаете приобрести 100 контрактов на акции компании Boeing Company. Стоимость одной акции составляет 160 долларов. Таким образом покупая сами акции, вам понадобится 16 000 долларов. Но при покупке CFD на акции, ва не нужно иметь на своем торговом счете всю сумму, а необходимо всего лишь сумму маржевого залога. У брокера LiteForex, процент маржи на акции составляет 2%, а следовательно, для покупки 100 лотов CFD на акции #BA (Boeing Company) вам нужно лишь 2% от 16 000, а это всего 320 долларов + незначительная комиссия, которую для простоты расчетов пока учитывать не будем. Итак, прошло несколько дней, и стоимость акций повысилась до 170 долларов за штуку. Цена выросла, а значит продавец должен выплатить нам разницу, которая будет равна 170 - 160 = 10 долларов. Теперь 10 умножаем на количество контрактов (100) и получаем 1000 долларов. Вот и все.

А теперь давайте посмотрим что бы мы получили приобретая сами акции, а не контракт на разницу. 100 акций были куплены на 16 000 долларов, цена стала 170 и стоимость наших акций выросла до 17 000. 17 000 - 16 000 = 1000. Таким образом мы получили туже 1000 прибыли, но в случае с акциями нам понадобилось бы на счете 16 000 долларов, а в случае с CFD контрактом всего 320. А если не видно разницы - зачем платить больше? Это, кстати, и есть основное преимущество CFD по сравнению с торговлей самим базовым активом.

Резюмируя, становится понятно, что при помощи CFD контрактов, мы можем совершать ранее недоступные для нас сделки на любой бирже. Нам не нужно иметь на своем торговом счете большую сумму, чтобы получать огромную прибыль. В моем примере, мы получили 1000 долларов прибыли вложив всего 320 долларов, а это более 300% дохода на вложения, что практически невозможно при работе с самим активом.

Торговля CFD что это

Для того чтобы понять, что такое торговля CFD и почему она так популярна в мире, давайте немного заглянем в историю их возникновения.

Первые подобные контракты появились в середине 90-х годов прошлого столетия в Лондоне. В те времена, рынок форекс был еще совсем молод и представлял собой валютную биржу в самом что ни на есть прямом понимании, на нем торговались только лишь валюты.

Основная биржевая сила была сосредоточена на Фондовой бирже, где сражались за клиента реальные активы (акции и облигации) и набирающие популярность производные инструменты (деривативы).

Поскольку рынок акций по сути был основным и альтернатив у трейдеров того времени не было, правительство регулировало и крутило гайки как хотело. Биржевое законодательство менялось едва ли не каждый год, и основные ограничения были связаны с использованием так называемого в те времена “рычага”, который сейчас больше известен как “кредитное плечо”.

Конечно, сейчас мы все привыкли к использованию кредитного плеча и варьируем его как нам удобно, от 1:1 до 1:1000, кто как хочет. А в те времена, кредитное плечо даже 1:5 было доступно лишь узкому кругу финансовых воротил.

Вторым серьезным налогом был “Stamp Duty” или как он больше известен сейчас “Гербовый сбор”. Этот налог предусматривал огромные комиссии при покупке недвижимости, земли, а также акций, бондов и других инвестиционных инструментов.

Эти 2 причины и стали основной движущей силой для молодых финансистов, в поиске решений для обхода этих ограничений.

И вот, молодая компания Smith New Court, которая занималась деривативами, нашла решение. “Зачем покупать акции, оформлять их, платить огромные комиссии и налоги, если нас интересует не сама компания, а лишь изменения цен ее акций?”

И компания решила предложить своим клиентам торговать не самими акциями, а покупать и продавать контракт на разницу цен этой акции. А поскольку эмитентом (создателем) этих контрактов была сама брокерская компания, она имела право продавать их с любым кредитным плечом, которое только желал ее клиент.

По началу новые инструменты интересовали лишь охотников за краткосрочными сделками, но впоследствии CFD контрактами всерьез заинтересовались и крупные инвесторы, которые при помощи CFD уходили от уплаты большого налога, так как фактического владения базовым активом не было.

В конце 90-х годов, начался бум технологических компаний и CFD контракты на разницу цен были значительно переработаны. Компания Gerard and Intercommodities стала первой компанией, которая предложила своим клиентам торговлю CFD контрактами через интернет на специальной платформе GNI Touch. Таким образом и появился первый прототип современного рынка Forex.

Со временем, онлайн торговля CFD контрактами стала предлагаться и другими финансовыми компаниями и брокерами по всему миру.

По сути, брокеры того времени создали свой собственный рынок, который намного доступнее для простого частного трейдера, и для того чтобы на нем работать не нужно быть профессионалом.

Рынок CFD контрактов позволил любому желающему просто зарабатывать на разнице цены, без владения реальным активом, а так же здорово сэкономить на времени, ведь не нужно ждать пока ваша заявка на приобретение ценной бумаги пройдет через все этапы от брокера и биржи до клиринговой палаты и депозитария.

CFD контракт является производным финансовым инструментом, а значит в его основе всегда лежит базовый актив.

В основе первых контрактов на разницу лежали акции, а сейчас существуют CFD практически на все что только можно продать.

Недавно в США была зарегистрирована сделка с CFD контрактом на температуру воздуха за окном. Таким необычным образом, два человека зарегистрировали свое пари, и проигравший должен был выплатить деньгами победившему разницу в температуре воздуха от момента заключения контракта.

Ну и в конце концов, в торговле CFD огромное количество плюсов. Это и торговля с использованием кредитного плеча, которое практически никак не ограничено, и моментальное заключение сделок, минимальный размер залоговой суммы. Ну и наконец, CFD контракты можно “шортить”, а немаржинальные акции “шортить” нельзя, их можно только покупать.

Как работает CFD торговля: пример

Теперь давайте рассмотрим, как именно работает торговля CFD контрактами. Лучше всего это будет рассмотреть на реальном примере.

Например мы решили приобрести CFD контракт на акции компании Tesla (#TSLA). По моему мнению, сейчас достаточно удобный момент, чтобы приобрести контракты на акции именно этой компании, так как недавно они совершили значительное падение, и по одной из основных стратегий, о которой я подробнее расскажу ниже, имеет смысл эти акции приобретать.

Итак, прежде чем что-то купить или продать необходимо взвесить все за и против. За - это разумеется ожидаемая прибыль, а против это и возможные риски и размер комиссий и спред.

Если с прибылью все примерно понятно, то вот на рисках давайте остановимся поподробнее. Самый быстрый способ рассчитать эти параметры - это калькулятор трейдера. Я вставил его для вас ниже, используйте его прямо тут:



1. Первым делом необходимо ввести параметры своего торгового счета: тип счета, валюта счета и кредитное плечо счета. Я ввел параметры своего торгового счета;

2. Теперь переходим к настройкам нашей будущей сделки. Выбираем тип торгового инструмента, у нас это “контракт на разницу NASDAQ”;

3. Далее выбираем сам базовый актив. Как мы уже решили это акции компании Tesla, тикер которых #TSLA;

4. Далее вписываем предполагаемый объем сделки, а точнее, сколько CFD контрактов мы хотим купить. Тут необходимо знать, сколько таких контрактов находится в одном лоте. Для CFD на акции это почти всегда 1 CDF = 1 лоту. Я решил приобрести 100 лотов;

5. Устанавливаем тип сделки. В нашем случае это покупка или “лонг”;

6. Далее следует установка цены по которой мы хотим купить. Так как я предполагаю купить по текущей рыночной цене, она стоит в поле автоматически;

7. А теперь устанавливаем цену, которую мы хотим увидеть. Я ожидаю возможного роста в район 460 долларов за одну акцию;

8. После ввода параметров нажимаем “рассчитать”, и именно после нажатия на эту клавишу, появится поле снизу, где и будут прописаны все параметры нашей будущей сделки;

9. Для начала обратим внимание на цену одного пункта. При нашем объеме он будет стоить нам 1 доллар;

10. Далее можно увидеть залоговую сумму. Это то количество денег, которое потребуется на нашем счете, чтобы купить 100 контрактов. Как я уже говорил выше, нам потребуется не вся стоимость акций,а всего лишь часть в 3% от всей суммы, которая рассчитывается как:

11. Далее указан спред, который мы заплатим при открытии сделки для нашего объема. Как вы наверное знаете, спред это разница между ценой покупки и ценой продажи, и наглядно он выглядит так:

12. Далее следует величина свопа, комиссия за перенос сделки на следующие сутки;

13. И в конце, калькулятор выдает нашу предполагаемую прибыль от сделки при введенных параметрах.

Все нюансы разобрали, но остался еще один, мы не затронули еще один вид налогов - комиссию.

Как вы уже знаете, у большинства брокеров рынка CFD контрактов представлено 2 вида торговых счетов, Classic и ECN. Есть еще конечно демо счет, но это совсем другая история. Долго об этом говорить не стоит, скажу лишь, что основное отличие этих счетов, как раз в видах и величине вычетов, таких как спреды, свопы и комиссий.

На счетах типа Classic спред выше чем на счетах ECN из-за того, что он складывается из двух составляющих - спреда биржевого и спреда брокерского.

Рынок - зона свободной торговли и все хотят зарабатывать, как биржа так и брокер. А на счетах типа ECN используется так называемый “сырой” рыночный спред без брокерской надбавки, что намного привлекательнее для трейдеров торгующих на минимальных временных интервалах.

Но так как это не выгодно брокеру, он берет на этих счетах комиссию, которая всегда имеет фиксированную величину. На разных типах инструментов эта комиссия разная, и к примеру на CFD на акции она составляет 25 центов за лот.

А теперь предлагаю вашему вниманию лайфхак:

На скриншоте выше видно, как я продал 2 разных контракта на разницу цен, один на акции Google а другой на акции General Electric.

Обратите внимание насколько различаются стоимость акций этих компаний. Но самое примечательное в том, что комиссия и в одном и в другом случае составляет 25 центов. Только вот, для акции Google эта комиссия всего лишь 0.017% от цены акции, что очень и очень мало. А вот для General Electric эта комиссия составляет 4.09%.

Таким образом, торговать более дорогостоящими акциями гораздо выгоднее при таких условиях. Ну справедливости ради стоит отметить, что ECN счета и были созданы в основном под контракты на разницу цен.

Перед тем как приступить к открытию самой сделки, давайте вспомним, как именно формируется прибыль при работе с CFD контрактами.

Итак, торговля CFD подразумевает, что мы будем получать прибыль от разницы между ценой открытия позиции и ценой закрытия.

Для начала рассмотрим что происходит при покупке CFD контракта.

На скриншоте выше изображена сделка на покупку CFD контракта на американский биржевой индекс NASDAQ.

Так как цена базового актива и цена cfd контракта совпадают, прибыль и убыток будут рассчитываться обычным способом. Все что выше цены покупки будет приносить прибыль, а все что ниже, будет приносить убыток. Закрыть контракт на разницу цен можно в любой удобный для нас момент.

При открытии короткой позиции или продажи, существенно ничего не меняется, только теперь прибыль будет формироваться когда цена базового актива будет находиться ниже цены, по которой была открыта сделка.

Еще одним важным вопросом является длительность сделок с CFD контрактами, и в этом параметре я предлагаю сравнить контракт на разницу цен с его ближайшими соседями по списку основных деривативов - фьючерсом и опционом.

Как вы наверное знаете, один из основных параметров, который отвечает за прибыль при работе с деривативами или производными инструментами - это время, или продолжительность сделки.

На рисунке выше, я сравнил CFD контракт с фьючерсом и опционом на интервале года.

Как видите, и фьючерс, и опцион вам нужно будет перезаключать каждый квартал чтобы не терять в цене. Вы можете конечно купить фьючерс на год, но цена его приобретения будет намного выше текущей рыночной цены.

С опционом история похожая. А вот контракты на разницу цен является бессрочным инструментом, так как базовым активом по нему выступает актив без срока погашения. Таким образом, вы можете удерживать свою открытую сделку сколь угодно долго.

Ну вот мы и подобрались к самой сделке.

Для большей наглядности, я совершал сделку параллельно на двух разных счетах ECN и Classic, чтобы в деньгах понять разницу между условиями торговли.

Условия торговли можно посмотреть во вкладке “информация об инструменте”.

  1. Первым и наиболее важным отличием является спред или разница между ценой покупки и ценой продажи. На счете типа ECN используются сырые рыночные спреды без надбавки брокера, и это наглядно видно на скриншоте выше: Спред на счете ECN равен 75 пунктам, а на Classic он составляет 94 пункта.
  2. Второе различие, это величина кредитного плеча встроенного в инструмент, о котором мы отдельно поговорим позже. На счете ECN плечо 1 к 50, а на счете Classic оно составляет 1 к 33.
  3. Ну и третье отличие, это величина процента маржи, который определяет необходимый залог для торговли CFD контрактом. На счетах ECN этот залог составляет 2% от полной стоимости базового актива, а на счетах Classic залог равен 3%, что создает необходимость держать на торговом счете большую сумму залога.

Теперь совершаем сами сделки.

Для наглядности, открывать буду опять на двух разных счетах.

  1. Первым делом выбираем тип открываемой сделки, как мы уже решили будем покупать.
  2. Следующим шагом установим необходимый объем в лотах. 1 лот при покупке данных акций равен одной акции. Приобретем 100 лотов и нажмем “купить”.
  3. После того как сделка совершена, сравним параметры между счетами. Для этого нажмем на строку состояния сделки, где, кстати можно увидеть и первое отличие - залог. Как я уже говорил выше, процент маржи на счетах отличается, и это отличие в 1% стоило нам более 400 долларов залоговой суммы. На счете ECN она меньше и составляет 845.18 usd, а на счете Classic залоговая сумма равна 1271.19 USD.
  4. Чтобы открыть окно параметров, необходимо нажать на три точки справа от кнопки “закрыть”, главное не промазать, или закроете свою сделку.
  5. Еще одним важным отличием счетов является комиссия. Как я уже говорил выше, она составляет 25 центов на одну акцию. У нас акций (контрактов) куплено 100, а значит и комиссия будет в 100 раз больше. а именно 25.00 USD. А вот на счете Classic комиссии нет, и 25 долларов мы сэкономили, но не все так просто. Если помните, на счете Classic больше спред, который как правило и компенсирует эту комиссию.
  6. В итоге наша текущая прибыль и будет складываться из разницы котировок и комиссии. Формула прибыли будет выглядеть так:

Иными словами, я купил 100 контрактов на акции Tesla. Цена одного пункта составляет 1 доллар. Если я покупал по 400, а закрыл по 410, моя прибыль составит: 100*1*(410-400)=1000 долларов.

Спустя некоторое время я закрыл мои сделки, и справедливости ради хочу сказать, что прибыль на обоих счетах оказалась примерно одинаковой.

Как я и говорил, высокий спред на Classic компенсировался комиссией на ECN, и единственное различие было лишь в залоговой сумме, которая на ECN была меньше.

Виды CFD инструментов для торговли

Как я уже несколько раз говорил, область применения контрактов на разницу цен наиобширнейшая.

На данный момент выделяют 4 основных вида бирж (фондовая, товарная, валютная и криптовалютная). Так контракты на разницу существуют практически на все виды товаров на этих биржах.

Самыми популярными по-прежнему являются CFD на акции, так называемых “голубых фишек”, наиболее популярных компаний.

Почему? Вспоминаем историю создания контрактов на разницу.

В первую очередь они нужны инвесторам, которые в силу законодательства не могут покупать акции иностранных компаний.

На втором месте, контракты на товары, такие как нефть, золото, кофе, чай, газ и многие другие.

Замыкают тройку контракты на фондовые индексы.

Ну и только потом следуют CFD на валюты и криптовалюты.

Специально для вас я составил таблицу наиболее популярных контрактов на разницу цен по типам бирж.

Кстати, этот список в полном объеме присутствует у моего брокера LiteForex. Это один из первых брокеров рынка форекс, который предложил услуги торговли CFD контрактами.

Как начать торговать CFD?

Итак, давайте теперь в мельчайших подробностях разберемся, как торговать CFD контрактами.

Для того, чтобы было проще ориентироваться, первым делом необходимо составить стратегию ваших действий. Она может быть как условной так и вполне реальной в виде пошаговой инструкции. Тем, кто только начинает делать первые шаги на финансовых рынках, рекомендую составить план на бумаге.

Ну что, готовы? Тогда начнем:

1. Первым делом нам необходимо зарегистрировать брокерский счет у одного из брокеров рынка форекс.

Почему именно рынка форекс? Потому что именно брокеры рынка форекс представляют самый обширный набор контрактов на разницу цен, который намного шире чем предлагают фондовые брокеры и инвестиционные банки.

Свою инструкцию для вас я делал в своем личном кабинете, который зарегистрирован уже много лет у моего брокера LiteForex.

Почему я остановился именно на этом брокере? Да просто потому что меня все устраивает уже много лет, а как гласит одна Русская поговорка “от добра добра не ищут”.

Однако, сразу начинать торговлю на реальные деньги я не рекомендую. Для того чтобы познакомиться с этим рынком, лучше всего будет начать на деньги виртуальные, то есть создать демо счет.

2. После того как демо счет создан, мы окажемся в нашем личном кабинете. Слева находится главная вертикальная панель, на которой нам следует выбрать первый пункт меню “торговать” и нажать на него.

3. Откроется страница торговли, и внизу экрана можно увидеть серую выделенную горизонтальную полосу в которой в четырех колонках значатся нули (0.00 USD). Это панель торгового терминала, где находится запись о средствах на вашем торговом счете. Сейчас там пусто потому-что наш демо счет пуст.

4. Для начала счет необходимо пополнить. Для этого нажимаем на синюю кнопку “пополнение”.

5. После чего посередине страницы появится окно состоящее из двух частей. В первой нам предлагается открыть реальный счет, а во второй есть два поля, в верхнее из которых необходимо ввести сумму на которую мы хотим пополнить наш демо счет. Ну для ознакомления 10000 виртуальных долларов вполне достаточно.

6. Теперь нажимаем кнопку “продолжить”.

7. Спустя несколько секунд, в строке терминала произойдут изменения, ваш баланс теперь не 0.00, а 10 000 USD.

8. Самое время приступить к испытаниям. Для этого нажимаем на уже знакомую нам вкладку “торговать” на основной панели.

9. Сверху появится меню, где все торговые инструменты классифицированы по группам. Так как мы собираемся торговать CFD контрактами, интересуют нас в первую очередь акции, а значит и выберем в панели вкладку “акции”.

10. Откроется список со всеми акциями, на которые брокер предоставляет CFD контракты. Ранее в статье мы уже знакомились с контрактами на акции компании Tesla, так что можно считать, что их мы знаем лучше других, давайте на них и будем тренироваться. Нажмите прямо на само название акций или на логотип.

11. После нажатия откроется окно торговли этими акциями. В центре экрана будет располагаться график цен акций. Если вы уже успели познакомиться с азами технического анализа, можете его применить.

12. Проанализировав поведение цены, я принял решение, что буду работать на повышение. Следовательно, справа в поле типа сделки необходимо переключиться на вкладку “покупка”.

13. В строке ниже необходимо ввести желаемый объем покупки. Минимальный объем 1 лот или одна акция. Но так как у нас есть 10 000 USD, покупать одну акцию смысла особого нет. И я решил приобрести сразу 100 акций или 100 CFD контрактов на акции Tesla.

14. Сверив все данные, если все верно, осталось только нажать “купить”, и наша заявка уйдет брокеру и сделка откроется.

15. Спустя буквально несколько минут, я уже увидел результат своих действий. Значения в нижнем поле терминала начали меняться и цена действительно пошла вверх, принося мне прибыль, которая равняется 173 долларам. Для наглядности, прибыль отображается зеленым цветом, а убыток красным.

16. В поле терминала начал меняться и наш капитал. Теперь там не 10 000, а уже 10 148.

А теперь вопрос. Почему прибыль составляет 173 доллара, а на нашем счете чистый доход равен 148 долларам? Затрудняетесь ответить? Все просто - комиссия. Брокер взял свою комиссию в момент открытия сделки, и она автоматически вычитается из прибыли. А как вы помните это 25 центов за контракт или в нашем случае 25 долларов, так как контрактов у нас 100. 173 - 25 = 148.

17. Ну для начала прибыли в 173 доллара вполне достаточно, и лучше нашу сделку закрыть.

Для этого нажимаем прямо на поле где меняется наш баланс и откроется вкладка чуть выше, где будет прописана наша сделка или сделки если она не одна. Находим нужную и справа будет кнопка “закрыть”. Нажимаем ее и наша сделка закрыта.

18. Ну что ж, прибыль на демо счете это конечно хорошо, только вот кроме внутренней радости от того что у нас получилось, более осязаемого ничего.

Если мы всерьез решили научиться зарабатывать на торговле CFD контрактами, нам необходимо начать зарабатывать реальные деньги, а для этого нужен реальный счет.

Для начала давайте переключим наш личный кабинет в режим реальной торговли. Для этого следует нажать прямо на иконку нашего профиля в правом верхнем углу личного кабинета.

19. Откроется небольшая вкладка настроек, где необходимо нажать на кнопку “включить реальную торговлю”.

20. После нажатия на эту кнопку, статус нашего личного кабинета изменился на “реальный счет”. А это значит что игры на деньги закончились и началась работа.

21. Первым делом, наш реальный счет необходимо наполнить деньгами. Чтобы пополнить счет необходимо в основной панели выбрать вкладку “финансы”.

22. В открывшемся окне, в меню сверху выбираем пункт “пополнение”.

23. Откроется окно с вариантами пополнения торгового счета, от банковской карты до электронных платежных систем. В общем каждый выбирает что ему удобнее.

24. После выбора способа пополнения, вам необходимо оформить заявку.

Первым полем который будет сумма, на которую вы хотите пополнить свой счет.

У всех разные возможности, но дам вам один совет. Я уже более 10 лет работаю на различных финансовых рынках и пришел к выводу, что сумма на которую стоит пополнять свой счет зависит только лишь от тех задач, которые вы хотите при помощи нее решить.

Все задачи делятся на 3 типа: попробовать, поиграть и заработать. И слово “поиграть” это отнюдь не шутка. После того как мы перевели наш личный кабинет в режим реальной торговли, шутки кончились. Потому как на кону наши собственные деньги, которые мы заработали, и просто так отдавать их ой как не хочется.

  • Попробовать. Этот вариант подходит тем, кто только начинает свой путь на финансовых рынках. И такие понятия как “сформировать позицию”, он понимает как с серьезным видом сложить руки на груди. А слово “стакан” воспринимается только как сосуд для жидкости.

Так вот, если вы из этой категории, то для торговли CFD, чтобы понять как это работает и попытаться заработать первый капитал. Будет достаточно суммы превышающей стоимость акции на которой вы хотите торговать как минимум в 2 раза.

Почему именно в 2? Для того чтобы одна или несколько неудачных сделок не слишком ударили по вашему депозиту. В случае с нашими акциями компании Tesla, где одна акция стоит около 400 долларов, достаточно будет 1000 долларов.

  • Поиграть. Этот вариант подходит для тех, кому интересен финансовый рынок, но нет никакого желания вникать во все тонкости торговли, обучаться и что-то считать. Хочется просто на некую сумму денег купить некую акцию и заработать 100, 200, 300 а то и больше процентов прибыли.

Скажете что это нереально? А вот и реально, но такие сделки на 99% зависят от удачи, и именно потому этот пункт и называется “поиграть”. Однако я знаю массу примеров, когда такие сделки приносили немалую прибыль.

Что далеко ходить, откатимся на 2 недели назад и продаем CFD контракты на знакомую нам компанию Tesla, которые тогда стоили 2200 долларов за акцию. На 1000 долларов можно было продать чуть более 100 контрактов, и буквально за один день они принесли 180 000 долларов.

Это вполне реальная история, только вот участников в ней было мало, так как вероятность такого падения была почти нулевая. Так что, кому по душе такая торговля, пополняемся на 1000, 2000, 3000 или сколько хотим, и все деньги ставим на какое-нибудь маловероятное событие, и ждем.

Если оно случиться - вы разбогатеете за один день, ну а если не получится - мы хотя бы попытались.

  • Заработать. Из самого определения уже понятно что нам необходимо будет работать. Да так и есть. Это самый длинный и благородный путь, который могут пройти только самые стойкие и целеустремленные, и в конце этого пути обязательно будет награда.

Для каждого своя. Кто-то при помощи полученных в пути знаний сможет выработать свою прибыльную стратегию и начать стабильно зарабатывать.

Кто-то применит эти знания и опыт для работы в сфере связанной с околорынком.

Кто-то получит бесценный опыт и решит самостоятельно пойти по пути создания брокерской компании и помимо самих сделок на рынке, зарабатывать еще и владея бизнесом в этой сфере.

А кто-то выберет путь, который выбрал я. Помимо довольно успешной торговли на самом рынке, я нашел себя в сфере образования и финансового анализа.

Итак, если мы хотим пойти по пути становления настоящего трейдера и научиться зарабатывать, нам необходим крепкий стартовый капитал и умение считать.

Мой первый серьезный, по моим тогдашним меркам, капитал составлял около 4000 долларов. У меня написано уже много статей, где я очень подробно касаюсь темы стартового капитала для торговли, так что, кому нужны подробности, начинаем наше обучение и находим другие мои статьи.

Итак, продолжим. Сегодня именно 4000 я избрал в качестве нашего стартового капитала, и основная причина тут, как я уже писал выше, стоимость самой акции, которая равна 400 долларам.

25. Итак, после пополнения, нажимаем на кнопку “торговать” и увидим, как на нашем счете окажется нужная сумма, которая отобразится в поле “всего капитал”.

26. У меня получилось 4852, а не 4000, просто потому что на счете до этого уже был остаток в 852 доллара от ранней моей деятельности.

27. Приступаем к осмысленной торговле.

Нажимаем на вкладку “акции” и немного притормозим. Так как деньги у нас реальные, необдуманные сделки не для нас. И первым делом, нам необходимо составить так называемый “торговый план”.

О том, что это такое, можно найти кучу статей как в интернете, так и в этом блоге, где публикуются мои статьи и моих коллег по аналитическому цеху. Но раз уж я начал рассказывать, краткий торговый план составлю и для вас.

Торговый план представляет собой набор правил, которые вы обязательно должны соблюдать, чтобы добиться положительного результата. И базово он выглядит примерно так:

В моем торговом плане, который я использую сейчас 37 пунктов, и я все их знаю наизусть, и процесс оценки подходящего для торговли актива у меня может занимать от нескольких секунд до недели.

У того, кто впервые видит торговый план, только на проработку одного пункта уйдет около часа. Но без торгового плана ваши сделки будут носить случайный характер, а следовательно говорить о стабильной прибыли не приходится. Я не буду подробно раскрывать каждый пункт торгового плана, так как этому я собираюсь посвятить отдельную статью. Обойдемся базовыми разделами.

Для того чтобы принять решение об открытии осознанной сделки, нам как минимум надо определиться со временем работы, когда торгуется инструмент по которому мы хотим заключить сделки, выбрать торговый инструмент, как правило после проведения процедур технического или фундаментального анализа, и распределить наш капитал, выделить часть средств для проведения сделки.

28. После того как мы согласовали наши желания с торговым планом и он оказался не против, можно приступать к самому процессу торговли. А для этого, нажимаем на интересующий нас инструмент. В нашем случае это опять полюбившиеся нам акции компании Tesla.

29. Если мы приверженцы технического анализа, а именно его я и решил применить в нашем случае, то обращаем внимание на график цены.

Вообще существует огромное множество стратегий торговли, но одна работает практически безотказно - это “рыночный гэп”. Не буду вдаваться в детали, так как подробно описывал эту стратегию в одной из своих статей.

В общем идея такова, что торги только начались и образовался ценовой разрыв или гэп, который скорее всего приведет к краткосрочному подорожанию акций еще в течение часа или двух. Так что время в обрез и необходимо действовать.

30. Так как речь идет о подорожании, значит зарабатывать будем на росте цены, а следовательно покупать. Устанавливаем тип сделки в поле “покупка”.

31. Устанавливаем объем сделки. Я уже примерно посчитал, что 100 контрактов обойдутся мне примерно в 900 долларов залога. Для моих почти 5000 на счете это вполне приемлемо, так что куплю я 100 контрактов.

32. После установки параметров, нажимаем “купить”.

33. А теперь небольшое лирическое отступление для тех кто не силен в финансовом анализе и торговых стратегиях. Специально для этого существует раздел “аналитика”, кнопка которого находится на главной панели личного кабинета.

34. В открывшемся окне нажимаем “лента аналитики” и можем найти в ленте интересующий нас инструмент.

35. Обзор компании Tesla там как раз есть и датирован сегодняшним числом. При нажатии на соответствующий пункт, у нас откроется краткий аналитический обзор одного из аналитиков компании, который описывает там свое мнение по данному инструменту. Так что в качестве стратегии можно воспользоваться доводами автора и сделать то что рекомендует он. Но на будущее скажу, что всегда лучше полагаться на собственное мнение.

36. Пока мы путешествовали по вкладке “аналитика”, на графике цены произошли изменения. А именно, цена начала рост, как мы и предполагали.

37. И самое время взглянуть на панель торговли с состоянием нашего депозита. За те 10-15 минут, что мы изучали аналитику. цены выросла и в настоящий момент наша сделка приносит нам прибыль в 560 долларов.

38. Я считаю, что для 10 минутной сделки этого более чем достаточно, наша стратегия сработала и необходимо поспешить закрыть нашу сделку и зафиксировать прибыль на счете. Как это делать вы уже знаете, нажимаем на кнопку “закрыть”.

39. После того как сделка закрыта, предлагаю насладиться первой прибылью и почувствовать ее, что называется “физически”. Иными словами, необходимо вывести прибыль и ощутить ее в своих руках.

Это очень полезное упражнение для начинающих трейдеров, которые здорово укрепляет веру в собственные силы. Для вывода прибыли с торгового счета. переходим в раздел “финансы”.

40. Только теперь вместо вкладки “пополнение” нажимаем на вкладку “вывод”.

41. Опять же выбираем способ вывода.

42. И в поле появится ваш торговый счет, с суммой находящейся на нем и доступной для вывода. У меня это 5 479. А если вы помните, пополнялся я на 4000, плюс на счете еще были около 900 долларов. Итого, я решил вывести сверх 5000. 479 долларов вполне достаточно, чтобы пойти и приобрести себе подарок за усердие и выверенную стратегию.

Пример торговли CFD

После того как мы разобрали пример совершения сделки, давайте подведем небольшой итог, и вспомним самые основные моменты при работе с контрактами на разницу цен.

Первое с чего мы начнем, это вспомним как работает контракт на разницу цен, как определяется прибыль и убыток.

После того, как мы приняли решение начать торговать, мы должны обратиться к нашему торговому плану.

Определившись с торговым инструментом и параметрами работы по нему, мы принимаем решение купить или продать. От того насколько верно мы выберем направление будет напрямую зависеть торговый результат.

Определить ожидаемый результат очень просто. Выше я уже приводил полную формулу расчета, но есть и упрощенная формула. Нужно просто разницу цен закрытия и открытия умножить на цену одного пункта при выбранном вами объеме.

На картинке выше, я решил отойти от акций и показать на примере контракта на нефть сорта Brent. Это самый популярный товарный контракт на разницу цен на биржах.

К примеру, мы решили купить контракты на нефть. Нефть продается лотами, и минимальный лот тут 0.1. Однако, так как сам контракт относительно дешевый, смело можно покупать полный лот и более.

Для нашего примера я купил 1 лот. Цена по которой я купил составляла 40.00 долларов, а цена по которой впоследствии продал 45.00. Цена продажи выше чем цена покупки, следовательно я получил прибыль.

Кстати, сколько пунктов прошла цена? 500. Почему? Потому что пункт это минимальное изменение цены на бирже, и прежде чем стать 45.00 цена росла от 40.00, потом 40.01, 40.02 и так далее, изменяясь на 1 пункт и более.

Итак прибыль равна: цена пункта (1 доллар) умножаем на (цена продажи(пункты) минус (цена покупки(пункты)), итого 1*(4500-4000)=500. Вот и всего-то.

Если вдруг вам не повезло, и цена пошла не вверх, а вниз, ваша позиция на покупку будет приносить убыток, который будет вычисляться по той же самой формуле 1*(3500-4000)=-500. Убыток в этом случае составит -500 долларов.

С прибылью и убытком разобрались, теперь давайте разберемся как работает маржа.

В основе работы с контрактами на разницу цен лежит принцип маржинальной торговли, когда трейдер получает доходы за счет предоставляемого его брокером кредитного плеча. Подробно об этом мы поговорим ниже.

Маржинальное кредитование дает возможность оперировать высокими суммами, имея на счету лишь минимальный необходимый депозит.

Таким образом, трейдер может работать с акциями или товарами и зарабатывать на них, не располагая полной суммой для покупки соответствующих активов.

Давайте рассмотрим как это работает на примере акций одной из самым популярных компаний мира - Google, или как она правильно называется Alphabet Inc.

Стоимость одной акции на данный момент составляет примерно 1445 долларов, и для того чтобы нам ее приобрести, на нашем счете должно быть не меньше этой суммы. А по факту и больше, так как не стоит забывать про комиссию и спред.

Но если вы решите приобрести не саму акцию, а CFD на акцию Google, который эквивалентен по размеру одной акции, вам не нужно будет иметь на счете полную стоимость в 1445 долларов, так как применяется принцип процента маржи.

Маржинальный залог по этой акции составляет всего 2% от полной стоимости или 28.98 долларов. Иными словами вы получаете ту же акцию, только во много раз дешевле. А прибыль по ней будет рассчитываться как обычно, сколько пунктов цена пройдет в вашу сторону, столько вы и получите.

CFD торговая стратегия для начинающих

Вот мы и подобрались к одному из самых важных разделов, который затронет такое понятие как торговая стратегия или тактика поведения на рынке.

Именно при помощи четко выработанной стратегии вы и можете зарабатывать на движении цен.

Торговых стратегий для CFD инструментов существует множество, я же предлагаю вам рассмотреть самые основные и доступные.

Покупка и продажа CFD

Обзор начнем с самой первой и самой распространенной стратегии CFD форекс, которая называется “покупай когда дешево/продавай когда дорого”. Графически это будет выглядеть примерно так:

На рисунке выше показаны два графика движения цены на 2 разных актива.

Верхний график принадлежит акциям компании Facebook, а нижний акциям самого популярного интернет-аукциона eBay.

Как видите, акции Facebook долгое время падали в цене и в какой-то момент наступило равновесие, когда цена перестала активно падать. Этот момент называют балансом спроса и предложения. Очень часто именно после равновесия происходит смена курса акций. Иными словами, если они долго падали, то скоро начнут рост, иначе никак.

После того как они упали в цене, они стали дешевле и привлекательнее для покупателей, так как теперь нужно меньше денег на их приобретение, а так же, чем дольше они падали тем выше становился потенциал будущего роста. Следовательно первое правило - “покупай, когда цена упала”.

И второй вариант, когда акции eBay долгое время растут в цене и рано или поздно должен наступить момент когда основные покупатели достигнут своей цели, и будут фиксировать свои позиции.

Когда это произойдет, денежная масса, которой они подгоняли рост уйдет, и в активе останется только лишь денежная масса тех, кто решил играть на понижение. И вот когда денежная масса продавцов превысит массу покупателей и произойдет разворот и акции начнут падать. Отсюда второе правило - “продавай, когда цена выросла”.

Я думаю в этой стратегии нет ничего сложного, она известна практически всем, но от этого она только эффективнее, и работает как 100 лет назад, так и сейчас.

Кредитное плечо в CFD торговле

Вот мы и подобрались к еще одному очень важному разделу в трейдинге. Настал момент поговорить о кредитном плече.

Итак, кредитное плечо на форекс это беспроцентный кредит, который предоставляется брокером, позволяющий совершать сделки объемом большим, чем собственный капитал.

Без применения кредитного плеча, которое вам предоставляет брокер, торговля на бирже для физических лиц не имела бы никакого экономического смысла, как для трейдера так и для брокера.

Несмотря на то, что торги на биржах мира проходят довольно активно, ежедневные колебания цен составляют доли около одного процента от стоимости активов. И без кредитного плеча доходы трейдера даже при совершении самых удачных сделок составляли бы несколько центов.

К примеру хотите вы купить 1 акцию компании Hewlett-Packard, которая стоит 18 долларов. Даже в самый удачный день, стоимость акций может измениться на 3-4 доллара, а следовательно и доход ваш будет равен этим самым 3 долларам. Тогда как же на бирже зарабатываются миллионы? Очень просто, при помощи кредитного плеча.

Давайте разберемся на примере:

Пример 1

Для начала разберемся с кредитным плечом для валют.

Допустим мы решили заработать на изменениях курсов валютных пар. Пускай для примера у нас будет валютная пара USDCHF, котировка которой еще не так давно была 1.0000.

Итак, мы решили что курс этой валютной пары будет расти, а следовательно надо покупать.

Базовый размер контракта для валют равен 100000 единиц. Иными словами сделка в 1 лот будет приносить доход или убыток как со 100000 долларов. Чтобы кредитное плечо не сильно било по кошельку в случае неудачи, его можно уменьшить, до минимального размера в 0,01 лот, и тогда объем валюты будет равен 1000.

Итак, мы покупаем 0,01 лот валютной пары USDCHF по цене 1,00000 в надежде на рост. В этом случае каждый пункт движения цены будет приносить прибыль или убыток в зависимости от нашего лота. При лоте 0.01 каждый пункт будет равен 0.01 доллар.

Для расчета цены пункта существует простая формула, которую вы можете найти тут.

Итак, спустя время цена выросла и котировка составила 1.01000, увеличившись на 1000 пунктов. Таким образом прибыль по нашей сделки будет равна 1000*0.01=10 долларов. Если мы воспользуемся большим объемом, к примеру 0.1, то и прибыль увеличится в 10 раз, и станет 100 долларов, и так далее. Чем выше плечо, тем выше возможная прибыль. но не стоит забывать, что в случае неудачи, ваш убыток будет тоже с плечом, и может уничтожить ваш счет так же быстро.

Пример 2

Теперь рассмотрим как работает кредитное плечо в случае с CFD контрактами.

Разберем работу плеча применимо к акциям компании Google. В случае с контрактами на разницу, минимальный объем очень часто равен одной акции, иными словами 1 лот равен 1 акции.

Одна акция стоит 1444 доллара, и в случае с рынком форекс, нам не нужно иметь на счете всю сумму, но об этом чуть позже.

Итак, при покупке 1 лота акций, кредитное плечо будет равно 1:1 и регулироваться будет простым увеличением количества приобретаемых акций.

Купим 10 контрактов, значит плечо будет 1:10, купим 100 контрактов, плечо будет 1:100. Проще некуда.

Цена одного пункта при 1 лоте всегда будет равна минимальному изменению цены акции, то есть 1 центу или 0,01 доллара.

Давайте вычислим, сколько мы заработаем, если акции вырастут с 1444 до 1450 долларов.

Если мы купим 1 контракт, прибыль будет равна количеству пройденных пунктов умноженных на цену пункта или 600*0.01=6 долларов.

Ну и разумеется если увеличить наше плечо, нужно просто купить больше контрактов, например 100, тогда прибыль тоже возрастет в 100 раз, и составит 600 долларов.

Маржа в CFD торговле

Без применения маржинального рычага, который вам предоставляет брокер, торговля на бирже для физических лиц была бы практически невозможна, да и доходы брокеров были бы практически нулевыми.

Так что, маржа хороша для всех участников торгового процесса. Мы, трейдеры, при помощи маржи можем совершать сделки, на которые наших собственных средств просто не хватит.

К примеру хотите вы купить 10 акций компании Google. Не каждый сможет себе это позволить так как одна акция стоит 1445 долларов, а десять и вовсе 14 450. А при помощи маржинального кредитования я могу купить 100 акций Google имея всего около 400 долларов на торговом счете.

Давайте разберемся на примере:

Выше я уже писал формулу вычисления залога, вот она:

Ключевой параметр тут процент маржи, именно он и отвечает за то, какую часть от полной стоимости актива вам необходимо иметь на счете для совершения сделки.

К примеру в случае с акциями Google маржинальный залог составляет всего 2% от всей стоимости. Иными словами, чтобы купить 1 акцию нам надо не 1444 доллар а всего 28.89 долларов. Именно благодаря этому, мы можем позволить себе более 30 акций имея на счете всего 1000 долларов.

Хеджирование в CFD торговле

А теперь я хочу рассказать вам об одной беспроигрышной стратегии торговли при помощи CFD контрактов. Это стратегия хеджирования. В финансовом мире хеджированием называют способ защиты капитала от различных финансовых рисков. В нашем случае мы будем применять хеджирование от риска падения курса акций.

На рисунке выше показано как это работает.

К примеру решили мы купить акции компании Apple. Цена на графике растет и все вроде бы хорошо. Но вдруг мы узнаем, что что у компании могут начаться временные проблемы, которые могут быть связаны с бракованной партией новых iPhone. На акциях пока это никак не отразилось, но существует большая вероятность что отразится.

Закрывать нашу позицию нет никакого смысла, так как проблемы временные, и в долгосрочной перспективе цена должна расти. В этом случае мы можем прибегнуть к хитрости. Берем второй брокерский счет и держим руку на пульсе наблюдая за графиком цены.

Через время, действительно акции начинают снижаться, и в тот момент, когда цена достигает уровня на котором мы покупали, на втором счете мы открываем точно такую же позицию (тем же объемом), но только не на покупку, а на продажу.

Таким образом, если цена упадет еще ниже, на втором счете будет формироваться прибыль, которая будет равна убытку на первом счете.

Подождав какое-то время, перед нами встает выбор: либо закрыть прибыльную позицию на втором счете и ждать пока цена поднимется, выйдя в прибыль и на основном счете. Либо ждать пока цена не вернется на уровень откуда мы начинали.

Тут выбор каждый делает сам, но следует просто понимать для чего вы делаете такое перекрытие, чтобы получить дополнительную прибыль - тогда вам вариант 1, но он рискованный. Либо вы просто хотели избежать временного убытка - тогда вам вариант 2, который и называется безубыточным.

Торговые стратегии CFD для профессионалов

Теперь давайте поговорим о торговых стратегиях основанных на торговле CFD для опытных трейдеров. Нет это не значит, что они не подойдут новичку, просто эти стратегии требуют определенного набора базовых знаний, потому как принцип их действия часто является симбиозом из базовых стратегий технического анализа и структуры контракта на разницу цен.

Обзор начнем с самых популярных.

Диапазонная торговля (торговля в диапазоне)

Стратегия “Диапазонная торговля” является едва-ли не самой популярной у трейдеров рынка форекс.

Основной принцип стратегии основывается на работе в канале цены. График цены исследуется на наличие бокового движения или коридора с небольшим наклоном. Далее добавляется один из канальных индикаторов CCI или RSI и максимумы и минимумы в ценовом канале сопоставляют с точками выхода линии индикатора за границы зон перекупленности и перепроданности.

Если точка совпадает полностью, это считается сигналом на вход в рынок, а если на графике цены достижении линии было, а на индикаторе, линия ЕМА зоны не достигла, такой сигнал считается недостаточно достоверным и не учитывается в стратегии.

Фрактальный прорыв

Стратегия “фрактальный прорыв” или “пробой фрактала” тоже довольно популярна у трейдеров.

В основном используется на внутридневных интервалах.

Как и в прошлой стратегии за основу берется факт пробития бокового движения или флета. В качестве индикаторов применяются “Полосы Боллинджера” и “фракталы Билла Вильямса”.

На графике ищется момент, когда цена пробивает уровень ближайшего фрактала и ждут, когда график выйдет за границу ближайшей полосы Боллинджера, тогда сигнал считается истинным. Стоп, как правило устанавливается на уровне противоположного фрактала.

Противоположное инвестирование

Стратегия “противоположное инвестирование” является в большей степени фундаментальной стратегией, так как в ее основе лежит не график цены, а изучение мнения “толпы”.

Впервые более или менее подробно данную стратегию описал Джордж Сорос в своей книге “Разумный инвестор” сравнив мнение толпы с управляемым хаосом.

Принцип работы стратегии заключается в поиске контр трендовых точек. Находится актив в котором присутствует ярко выраженное направленное давление, и формируется позиция против этого движения.

Иными словами, вы совершаете сделку против мнения рынка. Как пример, я привел акции компании Tesla. Когда на прошлой неделе объявили, что компания не войдет в расчет индекса S&P 500, бумагу не продавал только ленивый. Вот именно такая ситуация и лежит в основе стратегии. Следовательно, существует высокая вероятность разворота и роста в ближайшее время.

Следуй за трендом

Стратегия “Следуй за трендом” довольно популярна среди индикаторных стратегий. Однако, на мой взгляд, имеет ряд недостатков по сравнению с той же “канальной стратегией”.

Принцип работы заключается в том, чтобы совершать сделку в направлении вновь сформировавшегося тренда. Точку формирования тренда смотрят по основному сигналу от пересечения быстрой (21 период) и медленной (55 период) скользящих средних. Затем сигнал фильтруют при помощи двух осцилляторов. как правило это “MACD” и “RSI”. На RSI следят за тем, чтобы цена оставалась внутри коридора, а на MACD следят за нахождением цены в необходимом тренде.

К примеру в случае с покупкой, быстрая ЕМА пересекла медленную на графике и в этот же момент, RSI находится внутри канала, а гистограмма MACD в восходящем тренде - сигнал истинный, можно покупать. Сделка закрывается, когда на RSI индикатор выходит из канала.

Скальпинг

Видов скальпинга огромное множество, я же предложу вам рассмотреть индикаторный сессионный скальпинг, который наиболее подходит для торговли CFD.

Стратегия основана на сопоставлении сигналов от 4 основных индикаторов. Основной сигнал получаем от осциллятора MACD, а затем этот сигнал проверяем при помощи RSI, и двух MA.

Суть стратегии заключается в том, чтобы сигнал совпал на всех четырех индикаторах.

Пример совпадения я изобразил на графике выше.

Сигнал на покупку получаем когда: MACD формирует первый бар выше 0 уровня, RSI пересечет серединный уровень 50 снизу вверх, а быстрая линейно взвешенная скользящая средняя с периодом 10 будет находиться выше экспоненциальной скользящей с периодом 26.

Свинг-трейдинг

“Свинг-трейдинг” это не стратегия, как думают многие. “Свинг-трейдинг” это комплексный набор правил, методов и знаний рынка, которые в совокупности дают вам четкий и выстроенный торговый план, в котором учитывается каждая мелочь.

Вообще свинг-трейдингом считается такой метод торговли при котором трейдер удерживает как можно дольше открытую по тренду позицию, игнорируя коррекционные движения, и тем самым при должном подходе берет не какой-то небольшой кусок, а сразу весь тренд.

Свинговые позиции часто удерживают более месяца. Но случаются и глобальные свинговые позиции.

На графике выше я расписал свою реальную сделку по золоту, которую удерживал открытой почти год, попутно добавляя и убавляя сопутствующие краткосрочные сделки не трогая основную.

Если говорить в целом, то я считаю свинг-трейдинг вершиной искусства трейдера, и об этом методе вскоре собираюсь написать для вас отдельную статью.

Торговля на новостях

Торговля на новостях является очень популярным видом торговли.

Как правило новостная торговля подразделяется на 2 вида: торговля по периодическим новостям и торговля на событиях. Периодическая торговля в основном производится при помощи экономического календаря. А вот для событийной торговли нужно быть в курсе всего, что происходит вокруг интересующего вас инструмента.

Для примера я выбрал события вокруг компании Walmart Inc. В конце августа было объявлено о том, что компания покупает популярный сервис TikTok и акции начали активно расти, вот вам и пример сделки на покупку. Однако, спустя месяц в СМИ появилась новость о том, что правительство Китая скорее всего заблокирует эту сделку, и цена на акции Wal-Mart начала активно падать - это уже сигнал на продажу.

Преимущества и недостатки CFD

Так все же, CFD трейдинг что это? Способ заработать или очередной ненужный инструмент?

Ответить на этот вопрос поможет анализ плюсов и минусов.

Когда лет десять назад брокеры по всему миру начали активно раскручивать контракты на разницу цен, я разумеется начал задаваться вопросом: “CFD что это вообще такое?”.

По мере изучения нового типа контрактов, я обнаружил в нем ряд преимуществ по сравнению с другими доступными контрактами, однако время шло, и помимо преимуществ появились и очевидные недостатки. Но давайте разбираться по-порядку...

Преимущества CFD

За время работы с CFD я обнаружил четыре основных преимущества по сравнению с другими типами контрактов:

Для торговли нужен очень небольшой капитал. Об этом преимуществе я уже много раз говорил в данной статье.

Маржинальный залог это самый большой плюс, который делает торговлю CFD контрактами доступной практически любому. Ну что такое залог в 2% по сравнению со стоимостью одной акции в 1500 долларов? За каких-то 30 долларов я получаю возможность в день получать 100, 200, 300 и даже более долларов дохода.

Очень низкие комиссионные. Когда речь заходит о покупке акций какой-либо компании “в долгую”, на период от нескольких месяцев до года, лично у меня сразу в голове встает большой ряд цифр.

Эти цифры являются комиссионными отчислениями в которые входят: налоги на приобретение, комиссии за включение в реестр акционеров, возможные комиссии за поставку (если речь идет о товарах), сборы за плечо, овернайт и прочие отчисления.

Этот набор заставляет серьезно подумать прежде чем купить что-то себе в портфель. А когда я решаю купить CFD контракт, я вообще не думаю об этой стороне, потому как все что я заплачу это одноразовый спред, комиссию в размере 25 центов за лот и ставку свопа. который составляет меньше одного цента.

К примеру купив 1 контракт на акцию Google на 1500 долларов, вы заплатите 80 центов спреда, 25 центов комиссию и по 1 центу за десять дней владения. И все!!! За 1500 долларовый контракт вы заплатите всего 1 доллар комиссионных. Больше тут говорить не о чем.

Возможность хеджировать портфель. Про хеджирование я уже писал выше. Вообще для хеджирования существует много деривативов, таких как опционы и фьючерсы, но по сравнению с ними CFD контракт намного доступнее.

По сути, контракты на разницу цен это идеальный способ создавать “локи” и синтетические хеджевые позиции. Но основным их плюсом является возможность моментального хеджирования позиции по физическим акциям. Как это сделать, я описал выше.

Удобство (Можно сказать, что этот пункт в моем рейтинге резюмирует все вышесказанное. К удобству относится все что касается контрактов на разницу. Это и минимальный залог, и неограниченное кредитное плечо, и практически отсутствующие комиссии. Но об одном стоит сказать отдельно - это доступность.

Сейчас, брокеры рынка форекс предоставляют торговлю CFD контрактами на все виды инструментов в одном удобном и привычном терминале. Вам не нужно иметь счета на разных типах бирж, каждый довольно крупный брокер имеет доступ ко всем видам самых популярных контрактов на разницу цен у себя.

Недостатки CFD

Что касается недостатков, то для себя я выделил только два. Возможно их и недостатками назвать нельзя, но все же я рекомендую всегда уделять внимание мелочам, ведь именно из них и складывается результат.

Отсутствие законодательного регулирования

Я думаю, многие могут сказать - “о каких вообще законах идет речь, если все мы торгуем на офшорных площадках и не платим налоги?”.

Безусловно это так, я и сам безмерно рад тому, что не плачу налог с прибыли. Но приведу вам следующую статистику.

За последние годы участились случаи споров брокеров и их клиентов по вопросу заключенных сделок с контрактами на разницу цен. Это происходит по причине того, что маркет-мейкером CFD контракта как правило выступает сам брокер, а следовательно и правила устанавливает он сам. Нет четко прописанной спецификации CFD и это делает его не стандартизированным. И в случае любого спора, брокер будет всегда прав.

Именно по этой причине, настоятельно рекомендую вам не работать на CFD контрактах с непроверенным брокером. Лучше выбрать брокера у которого будет немного выше комиссия, но вы будете уверены, что вас не обманут.

Владельцы CFD не являются акционерами

И опять можно сказать, что недостаток притянут за уши.

Для новичка в трейдинге это не особо важно, а вот для опытного трейдера это важный момент.

Разница в покупке CFD контракта и покупке физической акции в нормах регулирования.

Если вы приобрели акцию и ее занесли в реестр акционеров, вы будете ее владельцем до тех пор пока не продадите ее либо не передадите во владение другому человеку. И другие вопросы будь то потоп, пожар, глобальный кризис, пандемия COVID-19, банкротство вашего брокера и все остальное - никак не могут повлиять на этот процесс. Акция как была ваша, так и останется вашей даже если брокера через которого вы ее покупали нет уже 10 лет.

И если вдруг, компания акция которой есть у вас решит закрыться или ее купит другая компания, то все равно акция останется у вас и она будет иметь стоимость до тех пор пока у вас ее не купят.

А в случае с CFD контрактом за него отвечает только ваш брокер, и если с брокером что-то произошло - контракты ваши пропадут так же как и появились.

Так что, еще раз - выбирайте проверенных брокеров!

Торговые платформы и инструменты CFD

Теперь настало время поговорить о том, чем именно необходимо пользоваться при работе с CFD контрактами.

1. Торговые платформы

Контракты на разницу являются самым обычным биржевым контрактом, а следовательно не требуют какого-то специального софта. Для работы с CFD контрактами вполне достаточно обычного торгового терминала, который предлагает ваш брокер.

Из самых популярных платформ, разумеется на первом месте торговый терминал MetaTrader 4. На самом деле, на мой взгляд, лучшего торгового терминала до сих пор так и не смогли придумать. В нем есть все самое необходимое для торговли, большой набор инструментов технического анализа, а также, возможность загружать исторические графики.

Существует и 5 версия этого терминала, но такой популярностью как 4 она не пользуется.

Следом можно выделить довольно удобные онлайн-платформы, которые в последнее время начали появляться у ведущих брокеров. Их преимущество заключается в удобстве использования, так как платформа встроена прямо в личный кабинет трейдера, и владелец имеет мгновенный доступ ко всем возможностям взаимодействия с брокером.

2. Инструменты для торговли

К инструментам относится все дополнительные возможности, которые предоставляет ваш брокер.

Сюда относятся и экономические календари, и бесплатный доступ к необходимой аналитике. Данную услугу могут позволить себе только очень надежные брокеры, так как позволить себе собственный аналитический департамент может не каждый. Дополнительные технические программы, к которым относятся уже описанный мной калькулятор трейдера, тоже входит в этот список. Также, сюда можно добавить и новостные ленты, которые необходимы тем, кто торгует по новостям.

3. Элементы графического анализа

Как правило такие инструменты встроены в торговую платформу, но время не стоит на месте и постоянно появляются новые торговые индикаторы или графические элементы, и их необходимо скачивать и встраивать в ваш торговый терминал.

4. Торговые советники

Эти инструменты необходимы для того чтобы автоматизировать вашу торговлю. Торговля с применением торговых роботов называется алгоритмическим трейдингом. Плюс их состоит в том, что они делают большинство работы за трейдера, начиная от поиска сигналов для входа в рынок, и заканчивая полностью автоматической торговлей без участия трейдера.

Как правило весь набор подобных инструментов должен быть в арсенале успешного трейдера. И ведущие брокеры понимая это, стараются предлагать своим клиентам весь этот набор в одном месте и на одной платформе.

Как я уже не раз говорил, я остановил свой выбор на брокере с 15 летним опытом работы на финансовых рынках LiteForex.

Работаю с этим брокером уже более 5 лет, до этого перепробовал много различных брокеров.

Наверное основное отличие этого брокера от других заключается в доступности.

Все что нужно находится в одном месте.

Структура сайта выстроена таким образом, что вам не нужно переходить по куче ссылок, чтобы попасть куда вы хотели. В 2 максимум 3 клика вы получаете все что вам нужно.

А если рассматривать чисто со стороны специалиста, меня абсолютно устраивают торговые условия, в основном касающиеся таких технических моментов как комиссии, и реагирование сервера на мгновенные изменения цены или проскальзывания. Так же, компания довольно лояльно относится к скальпингу и свинг-трейдингу.

Правила и советы по торговле CFD

А теперь позволю себе дать вам несколько советов по построению вашей собственной успешной торговой стратегии. Как бы это банально не звучало, но любая торговая стратегия должна состоять из набора правил. Давайте этот набор и составим:

1. Всегда следуйте правилам!

Первое и самое главное правило это всегда следовать правилам вашей торговой стратегии. Любой отступ или снисхождение это гарантировано приведет к убытку или проблемам из которых потом придется героически выбираться.

2. Используйте ограничительные ордера

При торговле CFD контрактами вы чаще всего будете иметь дело с акциями, а торговля акциями строго регламентирована по времени. Следовательно будут возникать перерывы в торгах, после которых могут образовываться неожиданные изменения цены. Чтобы эти изменения не ударили по вашему кошельку, необходимо всегда помнить про ограничение рисков.

3. Не бойтесь принимать решения

Знаю по себе, никогда не создать успешную торговую стратегию если будешь бояться ошибиться. Без ошибок вы никогда не научитесь их избегать. Ну а для того чтобы ошибки не стали фатальными просто вернитесь к пункту 2.

4. Следите за кредитным плечом

Всегда удерживайте размер кредитного плеча в запланированном до открытия сделки диапазоне и не совершайте того, что вы не запланировали заранее.

Иными словами, если вы стоите в сделке, а наступает событие которое подтверждает вашу правоту не стоит увеличивать размер позиции, если вы это не запланировали заранее.

5. Рассчитайте вашу сделку до того, как вы ее откроете

Перед тем как вы откроете сделку, вы должны четко знать, какую цель вы преследуете, сколько вы потеряете если что-то пойдет не так).

6. Никогда и никого не слушайте

Если вам кто-то говорит, что он заработал на биткоине миллионы, это не означает что вам надо бросить все и покупать биткоин. Помните, большинство слухов создают намеренно, и прибыли они вам точно не принесут. Если вам кто-то говорит что LiteForex хороший и надежный брокер, не слушайте его - сделайте выбор сами!.

7. Используйте перерывы в торговле

Не стоит постоянно находиться в рынке. Делайте перерывы, вашему организму они очень нужны, так как с усталостью появляются ошибки. Особенно полезно делать перерывы после неудачных сделок.

8. Анализируйте свои ошибки

После того как вы совершили неудачную сделку, главным образом определите была она вашей собственной ошибкой или это банальный рыночный риск. Если ошибка была рыночная и вы закрыли сделку с убытком, но в рамках собственных правил - похвалите себя, так как даже в этой сложной ситуации вы не растерялись остались верны своей стратегии.

Рыночные ошибки случаются не так часто, и если вы всегда к ним готовы - ваш счет будет прирастать прибылью.

Торговля CFD в сравнении с другими финансовыми инструментами

Нам осталось только лишь сравнить торговлю CFD контрактами с торговлей другими инструментами, которые предлагает биржа.

CFD vs. Торговля акциями

Если сравнивать торговлю CFD на акции и покупкой физических акций, можно выделить несколько моментов:

Плюсы CFD

  1. Минимальные маржинальные требования
  2. Неограниченное кредитное плечо
  3. Отсутствие комиссий и налогов
  4. Возможность открывать контракты “в шорт”
  5. Возможность хеджирования

Плюсы физических акций

  1. Сделки жестко регулируются законом
  2. Может быть залоговым активом в финансовых спорах
  3. В случае ликвидации брокера, акции все-равно останутся
  4. Владелец является акционером компании с правом голоса

CFD vs. Спред-беттинг

Если сравнивать торговлю CFD и спред-беттинг, можно выделить несколько моментов:

Плюсы CFD:

  1. Минимальные маржинальные требования
  2. Неограниченное кредитное плечо
  3. Отсутствие комиссий и налогов
  4. Регулируются законом “о дилерской деятельности”
  5. Возможность хеджирования

Плюсы спред-беттинга:

  1. Клиент сам устанавливает размер сделки
  2. Возможность торговать разницу в спреде

Минусы спред-беттинга:

  1. Отсутствует регулирующая база
  2. Деятельность приравниваемая к букмекерству
  3. Наличие верхнего порога по прибыли

CFD Vs. Фьючерс

Если сравнивать торговлю CFD с покупкой фьючерсных контрактов, можно выделить несколько моментов:

Плюсы контрактов на разницу цен:

  1. Минимальные маржинальные требования
  2. Неограниченное кредитное плечо
  3. Отсутствие комиссий и налогов
  4. Возможность открывать контракты “в шорт”
  5. Возможность хеджирования
  6. Высокая ликвидность
  7. Бессрочный контракт

Плюсы Фьючерсных контрактов:

  1. Возможность хеджирования базового актива
  2. Жесткое регулирование законом
  3. Возможность открывать “в шорт”
  4. Гарантированное исполнение обязательств по контракту

CFD vs. Опционы

Если сравнивать торговлю CFD с покупкой опционных контрактов, можно выделить несколько моментов:

Во-первых, если бы не существовало CFD контрактов, я бы без раздумий назвал именно опционы лучшим финансовым инструментом за всю историю.

Плюсы контрактов на разницу цен:

  1. Минимальные маржинальные требования
  2. Неограниченное кредитное плечо
  3. Отсутствие комиссий и налогов
  4. Возможность открывать контракты “в шорт”
  5. Возможность хеджирования
  6. Высокая ликвидность
  7. Бессрочный контракт

Плюсы Опционных контрактов:

  1. Возможность очень дешевого хеджирования базового актива
  2. Жесткое регулирование законом
  3. Возможность как продавать так и покупать контракт
  4. Гарантированное исполнение обязательств по контракту
  5. Лучшая среди всех биржевых инструментов встроенная система ограничения убытка

Минусы Опционных контрактов:

  1. Низкая ликвидность.
  2. Учтите, что торговля бинарными опционами полностью теневой и нерегулируемый OTC-рынок. Крайне высокая вероятность наткнуться на нечестного провайдера финансовых услуг.

FAQ по торговле CFD контрактами

Что такое CFD контракт?Что такое торговля CFD?Что такое CFD на форекс?Для чего нужны CFD контракты?Могу ли я торговать CFD без кредитного плеча?Как использовать CFD для хеджирования?В чем разница между CFD и фьючерсами?Как облагаются налогом CFD?Что делает трейдера CFD успешным?Законна ли торговля CFD?Безопасна ли торговля CFD?Есть ли активы, которыми можно торговать только как CFD?Какой нужен депозит для торговли CFD на акции?

Выводы

Подводя итоги, следует сказать, что торговля CFD контрактами является идеальным вариантом для новичков и трейдеров не обладающих значительным капиталом. Трейдеры имеющие в распоряжении большой объем средств делают выбор в пользу покупки самого базового актива из-за недостаточного законодательного регулирования и высоких рисков связанных с использованием кредитного плеча.

Делая выбор в пользу CFD контрактов, каждый трейдер должен внимательно оценить все риски. Если вы решаете сделать выбор в пользу низкой комиссии и дешевизны, то CFD обеспечат превосходную альтернативу по сравнению с большинством других методов торговли.

Все же, следует помнить, что единственным мерилом успеха для любого трейдера является лишь величина прибыли на его депозите, и абсолютно не важно при торговле каким инструментом она получена.

Так что, хватит бесед, пора приступать к работе. Желаю вам удачи, а если остались вопросы, всегда рад помочь!

Добро пожаловать! Вы первый раз здесь?

Что вы ищете? Выберите интересующие вас темы, чтобы улучшить свой первый опыт:

Применить и продолжить