Независимо от того, являетесь ли вы трейдером-новичком на рынке Форекс или игроком, обладающим солидным опытом, вы, безусловно, уже успели столкнуться с понятием “кредитное плечо”. Если вы только открываете для себя торговлю на Форекс, то вам может быть интересно, что именно подразумевается под этим термином. В таком случае рекомендую вам ознакомиться со статьей что такое кредитное плечо. В этой статье мы разберем: Что такое размер кредитного плеча?Какое кредитное плечо выбрать новичку?Преимущества использования плеча на форексНедостатки использования кредитного плечаКакое кредитное плечо лучше выбрать?Так какое кредитное плечо самое безопасное? Как выбрать лучшего форекс-брокера с высоким кредитным плечом?Какое кредитное плечо лучше выбрать в примерахЧасто задаваемые вопросы по кредитному плечуВывод Поскольку ведущие брокеры по всему миру предлагают тот или иной размер кредитного плеча на Форекс, мы рассмотрим здесь основные моменты торговли с использованием этого инструмента, и попробуем определить, какое кредитное плечо является лучшим. Но для начала дадим определение самому понятию. Что такое размер кредитного плеча? Размер кредитного плеча на Форекс - это сумма торговых средств, на которую брокер готов кредитовать ваши инвестиции, основываясь на соотношении вашего капитала к сумме кредитной поддержки. Общая сумма кредитного плеча или левериджа, предоставляемая биржевым посредником - не постоянная величина. Брокеры устанавливают свои ставки такой поддержки, которая в отдельных случаях может достигать 1:100 или даже 1:1000. Кредитное плечо Форекс чаще всего выражается именно в таком формате соотношения. Плечо 1:100 означает то, что с балансом собственных средств в размере $1 вы сможете открывать позиции на сумму $100. Какое кредитное плечо выбрать новичку? Многих новичков привлекает стратегия заработка с опорой на кредитное плечо, так как они хотят получить больше денег за короткий период времени. Однако не стоит забывать, что кредитное плечо связано с определенными рисками, поэтому для начала необходимо разобраться с понятиями, которые связаны с управлением средствами в условиях левереджа: “Баланс” и “Средства” на счете;“Маржа” или “Залог”;“Свободная маржа”;“Уровень” (счета);“Маржин колл” и “Стоп аут”. Если какое-то из этих понятий у вас вызывает вопросы, обязательно обратитесь к данной статье за подробным описанием с наглядными примерами. Преимущества использования плеча на форекс Для начала рассмотрим преимущества использования кредитного плеча для начинающего трейдера: 1. Шанс получения сверхвысоких прибылей Использование кредитного плеча на Форекс дает трейдерам возможность увеличить свои первоначальные ставки, чтобы играть “по-крупному”. Кредитное плечо какое выбрать: пример Например, трейдер, у которого на счете всего 1000 долларов депозита, может фактически использовать на рынке Форекс 100 000 долларов при использовании плеча 1 к 100. Трейдер рискует потерять 1000 долларов личных средств, но в случае успеха получит прибыль от сделки в 100 000 долларов, если позиция была открыта на 100% размер маржи. 2. Повышение эффективности капитала Для примера, если баланс вашего счета 1000 USD, и вы используете плечо 1 к 100, то у вас в управлении по факту будет 100 000 USD, а значит у вас появляется возможность проводить больше сделок по различным торговым инструментам и применять техники хеджирования для дополнительной защиты от рисков (о том, что такое хеджирование и о его стратегиях подробно рассмотрено здесь). Все это позволяет диверсифицировать портфель, снизить риски и повысить шансы на получение прибыли. 3. Низкий порог входа Разберем данный плюс на прошлом примере - у вас на счете 1000 USD. Допустим, что вы отказались от кредитного плеча, т.е. торгуете на счете с плечом 1 к 1. У вас в лучшем случае будет возможность открыть только одну позицию с минимальным лотом в 0,01, и то не по евро доллару: Данная ситуация складывается из-за того, что на валютном рынке один лот составляет, как правило, 100 000 единиц к торговой паре. Иными словами, для открытия минимальной позиции по одной из самых торгуемых пар на рынке Форекс - EURUSD, вам понадобится 100 000 * 0.01 * 1.17470= 1174.70 USD. При 1000 долларах на счете и отсутствии плеча, у вас не будет возможности для открытия даже такой маленькой позиции. Благодаря большому кредитному плечу, даже у людей с небольшим депозитом в 50-100 долларов появляется шанс прикоснуться к высокому искусству трейдинга и торговать наравне с профессионалами. 4. Выгодные финансовые условия Раньше, когда брокеры не предоставляли левередж, единственная возможность для торговли с плечом была в случае заимствования очень ограниченного количества средств в банке под высокий процент, огромные залоги и различные поручительства. Брокер на Форекс находится в условиях серьезной конкуренции, для привлечения клиентов он готов предоставлять огромные кредитные плечи под залог совершенно небольшой суммы от депозита и с минимальными комиссионными. Если торговать внутри дня и не переносить сделку на следующую торговую сессию, то использование кредитного плеча будет почти бесплатным. Если все же было решение перенести сделку, то нужно обязательно учитывать начисления SWAP - комиссии за перенос сделки. 5. Удобство Важно понимать, что основной доход порядочного брокера складывается как раз из тех самых комиссий на открытие сделок, SWAP и спредов. Следовательно, брокеру намного интереснее, чтобы каждый клиент как можно дольше пользовался его услугами, достигал успехов в торговле и богател. Порядочному брокеру не нужно, чтобы вы слили весь депозит и зареклись больше никогда не связываться с этим “ненавистным” рынком Форекс. Поэтому Форекс-брокеры дают возможность выбора кредитного плеча на выгодных условиях под низкие проценты и минимальные комиссионные. Солидные брокеры даже предлагают услуги персонального менеджера, который поможет разобраться во всех нюансах, выбрать оптимальное плечо и сбалансировать торговую стратегию. 6. Безопасность Наверняка вы слышали о таком понятии, как Маржин Кол (Margin Call). Многие трейдеры боятся этих двух слов, как огня, хотя на самом деле данная функция призвана защитить ваш депозит. К сожалению, часто случается, что начинающие трейдеры неверно оценивают свои риски. Когда брокер понимает, что вероятность ликвидации депозита велика, он присылает автосообщение о необходимости пополнения баланса для покрытия высоких рисков. Бывают случаи, когда небрежные трейдеры забывают про кредитные плечи и те обязательства, которые с ними связаны. Вследствие неразумной торговли они превращаются в должников компании. Чтобы этого избежать, пользуйтесь услугами брокеров, которые гарантируют нулевой баланс в случае ликвидации сделок. Благодаря данной функции вы никогда не потеряете больше того, что есть у вас на балансе. Недостатки использования кредитного плеча Тем не менее, у кредитного плеча есть своя темная сторона. На недостатки плеча форекс новичкам стоит обратить пристальное внимание. Давайте их разберем: 1. Высокий риск “слить” депозит Данный риск связан с психологической ловушкой, в которую попадает трейдер при использовании большого кредитного плеча. Появляется ощущение большой массы свободных денег, которые очень хочется заставить работать и тоже во что-то вложить. Очень важно помнить, что кредитное плечо дает не только дополнительные возможности, но и создает обязательства, самое важное из которых - перекрывать убытки за счет собственных средств, чтобы не допустить Стоп Аута (о том, что это такое, подробно написано и показано на примерах здесь). Так как из-за большого кредитного плеча у трейдера появляется возможность открывать позиции в сотни раз больше его реальных средств, вместе с огромными прибылями появляется риск получить огромные убытки, которые будут вычитаться уже из баланса трейдера. Такая ситуация особенно опасна, когда открыто сразу несколько крупных позиций. Если получаешь “лося” по одной сделке, то “уровень” счета снижается уже для всех остальных открытых позиций, а следовательно, повышается риск стоп аута данных сделок при злоупотреблении свободной маржой. Иными словами, слишком большая конструкция из позиций может рухнуть в один момент как карточный домик и сжечь депозит в одно мгновение. 2. Сложность восстановления депозита Как уже было сказано выше, с большим кредитным плечом очень просто получить большой убыток по реальному балансу. Новички наивно полагают, что так как плечо большое, то и вернуть к прежним размерам счет достаточно легко, но всегда нужно помнить, что для компенсации убытков доходность нужно показывать в разы больше, так как будущую прибыль мы уже считаем к уже уменьшенному балансу. К примеру, если при счете в 100 USВ получить убыток в 50%, то для возврата в безубыточное положение нужно сделать уже 100% прибыли. Ниже представлена таблица по расчету процента прибыли, необходимого для возвращения в точку безубытка в случае потерь. Рекомендую распечатать ее всем трейдерам и поставить перед рабочим экраном как напоминание о необходимости соблюдать правила риск-менеджмента. % убыткаот стартового баланса% прибыли для покрытия убытка10%11.11%20%25.00%30%42.85%40%66.66%50%100.00%60%150.00%70%233.00%80%400.00%90%900.00%100%"депо слит!" В случае с большим кредитным плечом, ситуация усложняется еще и тем, что с убытками по балансу падает и покупательская способность, снижается объем свободных средств для залога, а следовательно, повышается риск стоп аута, который необходимо компенсировать снижением объемов позиций, что в свою очередь сокращает потенциальную доходность, т.е. восстановиться в итоге будет еще сложнее. Важно всегда помнить, что торговля, в которой используется низкое, среднее или максимальное кредитное плечо на Форекс, считается обязательством в том смысле, что она предусматривает возмещение основной стоимости кредитного плеча в конце торгового дня независимо от того, проведете вы успешную или провальную сделку . Какое кредитное плечо лучше выбрать? Стоимость кредитного плеча должна быть покрыта счетом трейдера и будет автоматически снята с его баланса. Очевидно, что стоимость кредитного плеча напрямую зависит от объемов его использования. При этом, как правило, брокер взимает комиссию только за фактический объем использованных средств. Чтобы окончательно не запутаться, попробуем на примере разобраться, что такое хороший размер кредитного плеча? Как найти лучшее кредитное плечо, именно для вас? Очевидно, что ответы на эти вопросы для каждого трейдера будут свои. Кредитное плечоИзменение по валютным парам, в %Размер позиции в лотахСумма залога (маржи),в USDИзменение баланса,в %1:1001%11000100%1:501%1200050%1:331%1300033%1:201%1500020%1:101%11000010%1:51%1200005%1:31%1330003%1:11%11000001% В таблице выше приведен расчет суммы необходимого залога и размер изменения депозита при изменении кредитного плеча для классического лота в 100 000 USD. Предположим, что мы готовы начать торговлю с депозитом в 1000 USD, при допустимом риске на сделку в 1% к балансу и допустимой просадке позиции в 1% при максимальной диверсификации портфеля. Кредитное плечоПросадка позиции, в %Максимальное количество позицийСумма балансав USDРиск для счета на одну позицию,в %1:1001%10010000.01%1:501%5010000.02%1:331%3310000.03%1:201%2010000.05%1:101%1010000.10%1:51%510000.20%1:31%310000.33%1:11%110001.00% Теперь рассчитаем максимальный размер позиций, которые мы сможем открыть и риск на одну сделку при соблюдении вышеописанных правил. В таблице которую я привел выше, мы видим, что с такими требованиями к риск-менеджменту оптимальное кредитное плечо на Форекс - 100 к 1, так как в этом случае у нас будет возможность открыть сразу 100 позиций, отвечающих нашему правилу риск менеджмента, либо торговать несколько сделок с минимальным риском. Из данного примера очевидно, что для торговли с более низким кредитным плечом нужно увеличивать размер депозита для того, чтобы можно было активно торговать с необходимым уровнем диверсификации. Вы можете сказать, что получается какое-то противоречие! Ведь выходит, что торговля с большим плечом снижает риски! На самом деле, противоречия нет. Риски ликвидации действительно становятся меньше с бОльшим кредитным плечом при условии сохранения объемов трейдинга. Так какое кредитное плечо самое безопасное? Все минусы выше касаются психологии трейдера и нарушения правил манименеджмента, именно поэтому так важно работать над своей торговой техникой, оттачивать торговую стратегию и дисциплину в трейдинге. Тогда и высокое плечо не станет проблемой проблемой и не приведет к сливу депозита. Если вы новичок на Форекс, то идеальным стартом для вас было бы использование кредитного плеча 1:10 и баланса в 10 000 USD. Что же делать, если нет свободных 10 000 долларов, а успешно торговать и зарабатывать хочется уже сейчас? Определитесь для себя со стилем торговли. Вы собираетесь активно торговать внутри дня или ловить среднесрочные тренды? А может вам хотелось бы собрать портфель и “забыть” о нем на какое-то время? Надеюсь, что из описанного выше материала ясно - чем длиннее горизонт торговых сделок, тем больше нужен размер депозита.Очень важно изучить матчасть и тот рынок, на котором собираетесь торговать. Необходимо овладеть базовыми знаниями в техническом анализе, разобраться в специфике рынка - публикуемых новостях, отчетности, мультипликаторах, индикаторах и других факторах, которые способны влиять на курс цены вашего любимого инструмента.Торгуйте только на те деньги, которые готовы потерять. Возможно, это звучит ужасно заезженно, но это правда! Следуя данному правилу, вы снимите с себя лишний стресс, и торговать станет намного спокойнее.Не стесняйтесь просить совета у более опытных коллег. Нет ничего страшного в том, чтобы задать вопросы, но важно делать это правильно. Старайтесь задавать закрытые вопросы с уже заложенным вариантом ответа по вашему личному мнению. Чтобы ответ на них был только ДА или НЕТ. Как правило, такие вопросы требуют подготовки и небольших усилий, которые в 80% случаев уже дают вам нужный ответ. Если понимаете, что не можете быть активно вовлечены в рынок, а инвестировать хочется, то решением может быть социальный трейдинг, предполагающий копирование сделок других трейдеров (см. здесь). Как выбрать настоящего профессионала - целая наука, и этому можно посвятить отдельную статью, но не доверяйте весь депозит одному управляющему. Делите риски между разными трейдерами.Не стоит использовать всю сумму маржи под одну сделку. Лучше 100 разных позиций с минимальным лотом 0,01, чем одна с размером лота в 1.Обязательно используйте стоп лосс! Не допускайте, чтобы убыток по одной позиции превышал 2% от депозита.Не переставайте оттачивать свою систему риск менеджмента. Определите предельно допустимый риск на сумму открытых позиций. Следите за соблюдением рисков по каждой позиции. Следите за “уровнем” счета. Не допускайте ликвидации по стоп ауту.Не открывайте позицию без заранее прописанного торгового плана. Определите для себя уровень входа, уровень фиксации прибыли и убытков, сигнал наращивания позиции и сигнал для выхода из рынка.Ведите дневник трейдера! Записывайте параметры сделки. Сигналы на входе и выходе. Эмоциональное состояние при входе и выходе из рынка. Ведение дневника сделает трейдинг более осознанным и даст базу для самоанализа и обучения на собственных ошибках. Как выбрать лучшего форекс-брокера с высоким кредитным плечом? Из вышеописанных примеров мы сделали вывод, что в высоком кредитном плече нет ничего страшного. При соблюдении правил риск менеджмента и должной дисциплине в трейдинге, большой размер левереджа является скорее плюсом, чем минусом. Однако нужно ли бежать к брокеру с кредитным плечом в 1:1000 и больше? Ответ простой - НЕТ. Все дело в том, что на валютном рынке просто не существует поставщика ликвидности, который бы покрывал плечо больше чем в 1:500. Следовательно, все брокеры форекс с большим кредитным плечом, предоставляющие левередж до 1:2000, сразу должны попадать под подозрение. Скорее всего, кредитное плечо данного брокера либо создано технически за счет перекрытия сделками в противоположную сторону от других участников, либо просто виртуальное, что возможно только на “кухне”. Еще один признак неблагонадежного брокера - это отсутствие возможности торговать напрямую с поставщиком ликвидности, используя сырой рыночный спред. Как правило, у “кухни” отсутствует возможность предоставлять такой сервис. Обратите также внимание на клиентский сервис. У брокеров, которые заботятся о своих клиентах, сервис работает круглосуточно, а ответ на любое обращение приходит быстро. Как правило, такие брокеры также предоставляют персонального менеджера для крупных клиентов и широкую тарифную сетку для каждого клиента. Если вы будете анализировать рынок брокеров, то наверняка заметите LiteForex. Его ключевые преимущества по сравнению с другими брокерами: более чем 15-летний опыт работы на рынке Forex;широкий ассортимент инструментов для трейдинга (валюты, CFD на акции и индексы, металлы, нефть и криптовалюты);прямой доступ на рынок - минимальный спред;низкие свопы на классических счетах и их отсутствие на исламских счетах;защита от отрицательного баланса;настраиваемое кредитное плечо от 1 до 500;круглосуточная техническая поддержка клиентов;собственные бесплатные образовательные программы и обучающий материал;мощная аналитическая поддержка;развитое комьюнити, большая площадка для общения и обмена опытом;доступ к социальному трейдингу. Как вы могли заметить, лучшее кредитное плечо от Лайтфорекс - 1:500. Как же работает такой огромный левередж? Давайте возьмем в качестве примера одну из наиболее популярных валютных пар - GBP/USD. Без кредитного плеча открытие сделки с размером контракта 100 000 на лот потребует от трейдера вложить около 130 000 долларов. Используя кредитное плечо 1: 500, трейдер может резко сократить объем необходимого капитала. $130,000 / 500 (используется кредитное плечо) = $ 260.00. Т.е. баланса в 260 USD уже было бы достаточно для входа в сделку полным ордером! Однако нужно помнить, что уровень Стоп Аут у Liteforex находится на 20%, от 260 USD это 52 доллара. Следовательно, для ликвидации сделки, просадка должна получиться на 208 USD. Если учитывать, что мы вошли полным лотом в 130 000 USD, то 208 USD это всего лишь 0,16% просадки от точки входа, что, как вы понимаете, является колоссальным риском. Какое кредитное плечо лучше выбрать в примерах Как мы увидели, лучшее кредитное плечо на Форекс - понятие относительное. Этот инструмент нужно применять осторожно. Использование чересчур высокого плеча может принести как баснословные прибыли, так и разорить трейдера. Лучшее кредитное плечо для торговли на Форекс зависит от капитала, который находится в распоряжении трейдера. Считается, что соотношение от 1:100 до 1:200 - это лучшее кредитное плечо на Форекс. При таком раскладе трейдер может получить ощутимые выгоды от маржинальной торговли, при условии, что грамотно подойдет к вопросу рисков. Плечо 1:100 означает, что, имея 500 долларов на счете, трейдер может открывать сделки общим объемом 50 000 долларов, что является оптимальной суммой для старта торгов на валютном рынке. При этом жизненно важно соблюдать собственные правила управления рисками, не злоупотреблять свободной маржой и всегда сохранять запас средств из расчета возможного выхода всех открытых позиций по стоп-лоссу, чтобы избежать досрочной ликвидации активных сделок. Часто задаваемые вопросы по кредитному плечу Какое кредитное плечо лучше всего использовать на Форексе?Каков наилучший размер кредитного плеча для начинающих?Какое кредитное плечо лучше всего на 100 долларов?Какое кредитное плечо лучше всего использовать при торговле на счете Forex в 500 долларов?Какое кредитное плечо используют профессиональные трейдеры?Можно ли торговать на Форексе без кредитного плеча?Что произойдет, если вы потеряете кредитное плечо на Форекс?Что такое кредитное плечо 1: 500?Почему брокеры дают кредитное плечо? Вывод Кредитное плечо является прогрессивным инструментом трейдера, помогающим ему добиться хороших торговых результатов. Очевидное преимущество использования кредитного плеча заключается в том, что вы можете заработать значительную сумму денег, имея ограниченную сумму капитала. Однако назвать лучшее кредитное плечо для начинающих и профессиональных участников нельзя, так как данный выбор во многом зависит от стартового баланса, торговой стратегии и выбранной модели управления рисками. При этом наиболее оптимальным кредитным плечом считается 1:100, как компромисс между достаточной покупательной способностью и рисками автоматической ликвидации позиций по Стоп Аут. Чаще всего именно данное соотношение левереджа выбирают как новички, так и опытные трейдеры. Но не забывайте о тех рисках, которые несет с собой использование высокого кредитного плеча.